イデコ(iDeco)の運用成績と体験談【運用15ヵ月目

この記事は2019年10月から行っているイデコ(iDeco)の運用成績を記載したものです。

決算を頼りとしたトレードとは違いイデコの場合は私的年金という位置づけになります。

老後の資金確保ということで長期運用が前提となりますので、その経過を定期的に記録に残しておきたいという思いから記事を書いています。

これからイデコを始めたい。

実際の運用成績を知りたい。

という人は参考にしていただければと思います。

イデコの成績

日付:2020年12月29日

時価評価額:396,628

投資累計額:339,726

評価損益:+56,902 円

運用利回り:25.71 %

資産タイプ別評価損益

外国株式 65 % 258,869円+38,045 円
国内外株式35 %137,759円+18,857 円

投資ポートフォリオ

使用している証券会社:楽天証券

ポートフォリオ銘柄【合計2個】

  1. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード) 
  2. 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード) 

買い付け方法

買い付け頻度:毎月(20日前後)

買い付け金額:月/23000円

比率 1=35% 2=65%

2020年12月後半の感想&考察

ワクチン成功によって急騰するかと思われた長期金利は急騰せず、0.9%を推移している状況です。

現状では世界中で新型コロナが猛威を振るっており、いつ景気の先行きが暗転してもおかしくない状態となっています。

しかし長期で見ると米国の株価のアップサイドはまだまだ続く公算が高く、コツコツと積立投資を継続していくことに変わりはありません。