イデコ(iDeco)の運用成績と体験談【運用19ヵ月目

この記事は2019年10月から行っているイデコ(iDeco)の運用成績を記載したものです。

決算を頼りとしたトレードとは違いイデコの場合は私的年金という位置づけになります。

老後の資金確保ということで長期運用が前提となりますので、その経過を定期的に記録に残しておきたいという思いから記事を書いています。

これからイデコを始めたい。

実際の運用成績を知りたい。

という人は参考にしていただければと思います。

イデコの成績

日付:2021年4月27日

時価評価額:560,366

投資累計額:431,042

評価損益:+129,324 円

運用利回り:35.67  %

資産タイプ別評価損益

外国株式 65 % 367,228 円+87,048 円
国内外株式35 %193,138 円+42,276 円

投資ポートフォリオ

  • 使用している証券会社:楽天証券
  • 積み立て方法:iDeco(イデコ/確定拠出型年金)
  • ポートフォリオ銘柄【合計2個】
  1. ①楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード) 
  2. ②楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード) 

比率 ①=35% ②=65%

買い付け方法

買い付け頻度:毎月(20日前後)

買い付け金額:月/23000円

2021年4月の感想&考察

3月は調整局面を迎えていたナスダックも4月に入ってからは巻き返してきており、気が付けば史上最高値を更新しました。

一時的に急騰した長期金利も相変わらず低水準で落ち着いており、依然として株式投資には好環境な状況が継続していると見ます。

株価指数の推移も底堅く、SP500は順調に上昇しており積み立て投資している資産も着々と増えています。