積立NISAの運用成績と体験談【運用期間:2年7ヵ月目

この記事は自分が行っている積立NISAの経過に関する記事になります。

積立NISAの場合は、長期間に渡って積立・運用することが大前提となっています。

なので、ポートフォリオに関しても長期間の運用に耐えうる金融商品のみで構成しています。

とりあえず当面の目途としては「20年間の運用」を一つの目標として日々の積立を行っていきます。

積立NISAの長期投資方針

  • 余剰資金の10~30%の間で日々の積立を行う。
  • 米国もしくは世界規模での投資信託やインデックスに投資する。
  • 国内株式、新興国の株式、コモディティ、債券関係には投資しない。

積立NISAの成績

  • 日付 2021年7月04日
  • 累積買付金額: 984,053
  • 累積損益:+358,674
  • 資産評価額(合計): 1,342,727
  • 利回り:+37.75%
引用元:楽天証券(期間:いいtいちいちnいちねいちねnいちねんいちねんkいちねんかいちねんかn一年間一年間)
引用元:楽天証券(期間:全期間)

投資ポートフォリオ

  • 使用している証券会社:楽天証券
  • 積み立て方法:積み立てNISA
  • 積み立て額:毎月33333円(年間400000円)
  • ポートフォリオ①:楽天・全世界株式 Index・F(楽天・バンガード)
  • ポートフォリオ②:楽天・全米株式 Index・F(楽天・バンガード)
  • 比率  ①=35% ②=65%
  • 上記2銘柄で100% (2019年11月から変わりなし)

買い付け方法

  • 買い付け頻度:毎日
  • 買い付け金額:日/1690円

2021年5月の感想&考察

6月はグロース株が好調な月となりました。

その一方でバリュー株は売られる展開が多かったです。

セクターローテーションが激しく付いていくのがやっとな状況です。

しかし個別株のドタバタ感とは異なってSP500連動型のインデックスは底堅く推移しており、着実に資産が増えている状況です。

という事でこれからも変わらず『インデックスの積み立て』で継続投資を行っていきます。