イデコ(iDeco)と積立NISAの運用成績【運用22ヵ月目

この記事は2019年10月から行っているイデコ(iDeco)と積立NISAの運用成績を記載したものです。

決算を頼りとした個別株のトレードとは違いイデコや 積立NISA の場合は『私的年金』という位置づけになります。

老後の資金確保ということで長期運用が前提となりますので、その経過を定期的に記録に残しておきたいという思いから記事を書いています。

これからイデコを始めたい。

積立NISA を始めたい。

実際の運用成績を知りたい。

という人は参考にしていただければと思います。

イデコの資産推移チャート【全期間

引用元:楽天証券

イデコの運用成績

  • 日付:2021年8月8日
  • 運用期間:22カ月
  • 時価評価額:685,958
  • 投資累計額:520,529
  • 評価損益:+165,429 円
  • 運用利回り:30.27 %

使用している証券口座とポートフォリオ

  • 使用している証券会社:楽天証券
  • 積み立て方法:iDeco(イデコ/確定拠出型年金)
  • 買い付け頻度:毎月1回(20日前後)
  • 買い付け金額:毎月/30000円
  • ポートフォリオへの組み入れ銘柄【合計2個】
  1. ① 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード)
  2. ② 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード) 

比率 ① =66%   ②=34%

銘柄別の買付比率と評価損益

銘柄 買付比率 評価額【円】トータルリターン【円】
① 全米株式  66%451,205+112,858
② 全世界株式 34%234,819+52,637

iDecoと積立NISAの長期投資方針

  • 余剰資金の10~30%の間で日々の積立を行う。
    • 米国もしくは全世界規模での市場に投資する。
    • 国内株式、新興国の株式、コモディティ、債券関係への投資はしない。

    積立NISAの資産推移 (年間&全期間)

    引用元:楽天証券(期間:1年間)
    引用元:楽天証券(期間:全期間)

    積立NISAの運用成績

    • 日付 2021年8月8日
    • 運用期間:2年8カ月
    • 累積買付金額: 1,023,383
    • 累積損益:+374,580
    • 資産評価額(合計): 1,397,963
    • 運用利回り:+36.6%

    使用している証券口座とポートフォリオ

    • 使用している証券会社:楽天証券
  • 積み立て方法:積み立てNISA
  • 積み立て額:毎月33333円(年間400000円)
    • 買い付け頻度:毎日
    • ポートフォリオへの組み入れ銘柄【合計2個】
    1. ① 楽天・全米株式 Index・F(楽天・バンガード)
    2. ② 楽天・全世界株式 Index・F(楽天・バンガード)
    3.  比率  ①=65% ②=35%

    買い付け頻度と金額

    • 買い付け頻度:毎日
    • 買い付け金額:日/1690円(①=630円 ②=1060円)

    資産タイプ別の 買付比率 と評価損益

    資産タイプ 買付比率 累計買付金額【円】トータルリターン【円】
    ① 全米株式 65%653,827+254,650
    ② 全世界株式 35%369,556+119,930

    2021年7月の感想&考察

    気が付けばiDecoと積立NISAの資産合計が200万円を超えてきました。

    継続は力なりですね。

    7月の米国株式相場は多少の上下がありながらも、堅調に推移しました。

    SP500、ナスダック、ダウ平均の3指数ともに史上最高値を更新。

    個別の企業業績も好調な企業が多く、高値を更新する企業もそれなりに多かったです。

    とても好調な米国株式ですが、いつかはそれなりに大きな調整局面が訪れると思います。

    どんな時でもしっかりと積立投資を継続していきます。