FP3級の学習ノート②(リスクマネジメント編)

一人の投資家としてお金の知識を付けることを目的にFP(ファイナンシャルプランナー)3級の学習をし始めました。

この記事ではFP3級の各カテゴリーを学習する上で覚えにくかったところをまとめて、振り返りのメモ代わりに書いてます。

生命保険(死亡保険と満期保険金)の課税パターン

死亡保険 の場合は?

契約者※被保険者受取人課税パターン
AAB相続税
ABA所得税(一時所得 / 住民税)
ABC贈与税

被保険者とは、保険の対象となっている人のことをいう。

被保険者が死亡した場合や、病気・ケガなどによって入院した場合等に、保険金や給付金が支払われる。

満期保険金の場合は?

契約者被保険者受取人課税パターン
AanyoneA所得(一時所得 / 住民税)
AanyoneB贈与税

損害保険は『急激』『偶然』『外来』の事故内容と保険タイプ

保険タイプ怪我食中毒(O157)地震・噴火・津波
普通傷害保険
国内旅行傷害保険
海外旅行傷害保険

普通傷害保険 は、食中毒と 地震・噴火・津波 が対象外。

国内旅行傷害保険 は、 地震・噴火・津波 が対象外。

海外旅行傷害保険 は、全て対象。

火災保険の損害内容と保険カバー範囲

損害内容住宅火災保険住宅総合保険
火災、落雷、爆発、破裂
風災、ひょう災、雪災
水害(水災)
給排水設備事故による水漏れ
盗難
外部からの下落、飛来、衝突、
排出家財の損害
地震、噴火、津波

住宅火災保険 は、 火災、落雷、爆発、破裂、風災、ひょう災、雪災のみが対象。

住宅総合保険 は、 地震、噴火、津波 以外は対象。

地震、噴火、津波 は、地震保険でカバーする。